Сколько стоит счет справка на автомобиль: Справка-счет на автомобиль, выезд круглосуточно! / Миавто.ру

Если оформить счет-справку Вам предлагают при покупке авто, то рискуете вы гораздо сильнее. Наверняка выяснится, что продавец это не владелец авто, а владелец это брат-сват, который в командировке и вообще так все делают. Таким образом, вы покупаете автомобиль у непонятно кого и в случае проблем при постановке авто на учет, найти его будет весьма проблематично.

Но на рынке продажу и покупку через оформление счетов-справок предлагают как сами продавцы или покупатели, так и «перекупщики». Понятно, что счет-справка — удобный инструмент сделки. Ее не нужно регистрировать в ГАИ, можно оформить даже по ксерокопии паспорта без участия владельца авто, а «агенты» готовы приехать к вам с бланком счета-справки хоть ночью.

Однако, представим ситуацию, когда какая-нибудь компания продала физлицу автомобиль по счету-справке, а потом начала процедуру банкротства. В ходе процедуры банкротства изучаются все сделки компании. И если компания продала свое имущество (в нашем случае автомобиль) с нарушением установленных правил (по «левой» счету-справке, без оформления договора комиссии), то кредитор этой компании может обратиться в суд с требованием признать сделку недействительной. Потому что имущество должника в первую очередь должно отойти именно кредитору. И суд признает сделку недействительной. Покупатель лишится автомобиля. Он, конечно, может подать встречный иск к компании-банкроту и выиграет суд, но что с банкрота возьмешь?

Как проверить подлинность счета-справки?

Обязательно при оформлении нужно попросить у продавца свидетельство о регистрации в едином государственном реестре юрлиц и ИП (его копию) и сравнить УНП в свидетельстве с данными, указанными в счете-справке. Если продавец отказывается показать копию свидетельства о регистрации, то это должно как минимум заставить насторожиться и отложить сделку. Хотя такие случаи не назовешь систематическими, но лучше перестраховаться.

Как вариант — проверьте УНП продавца по картотеке. В интернете есть бесплатный сервис, который хотя бы подскажет, не находится ли юридическое лицо в процессе ликвидации.

Счет-справка недействительна. Что делать?

Все бы ничего, если бы не произошедшие в последнее время печальные истории. Белорусы, купившие авто таким образом, начали жаловаться, что при постановке на учет предъявленную счет-справку признавали недействительной. Причина — фирма, выдавшая эту справку, еще месяц назад была объявлена банкротом.

Как мы уже указали выше — счет-справка —это бланк строгой отчетности. И если компания находилась в процессе банкротства, то никак не могла все еще выдавать счета-справки. Но ведь никто не мешает закупить эти документы впрок, проставить печати и перепродавать их рыночным «оформителям».

Покупателям было предложено обратиться в компанию, которая выдавала счет-справку, и аннулировать ее. Представители компании отказались, сославшись на то, что на момент выдачи справки они вообще не могли это делать, потому что находились в стадии банкротства. В итоге автомобиль оказался в подвешенном состоянии — поставить на учет нельзя, и аннулировать счет-справку тоже не получается.

Подводя итог мы рекомендуем использовать вариант, который предусмотрен законом для отчуждения транспортных средств физлицами, — оформляйте сделку только путем составления договора купли-продажи. Это, конечно, не так удобно, но куда более безопасно и надежно.

К стати, при покупке машины в лизинг сделка по приобретению машины тщательно проверяется опытными специалистами и возможность мошенничества практически исключается. Оставить заявку можно на сайте или по телефону +375293332888 и наши специалисты подберут для Вас оптимальные условия.

Если Вам срочно понадобились деньги и поэтому Вы решили продать машину  — смотрите ВИДЕО (нажмите на ссылку).

Справка счет

На сегодняшний день единственным документом, по которому в Российской Федерации можно продавать автомобиль, является договор купли-продажи. Однако так было не всегда. Еще с советских времен единственным документом, по которому машина могла сменить собственника, была так называемая справка счет на автомобиль.

Этот документ выпускался на специальном бланке с несколькими степенями защиты (водяные знаки, голограмма, и т.д.) И распределялся через отделения ГИБДД по специальным комиссионным магазинам, которые должны были соответствовать жестким требованиям к безопасности хранения этих бланков. Такой магазин должен был иметь специально оборудованную сейфовую комнату, в которой хранились бланки справок-счетов.

В результате автовладельцы вынуждены были обращаться только в такие организации, что создавало людям дополнительные неудобства и влекло за собой дополнительные расходы.

В 2000х годах одновременно с использованием справки-счета было разрешено переоформлять автомобили и через договора купли-продажи. С этого момента стоимость переоформления существенно снизилась, потому что любой желающий теперь имел возможность организовать компанию по оказанию таких услуг, не имея связей в определенном отделении ГИБДД.

И наконец, 1 августа 20009 года справка-счет была окончательно отменена – с этого момента переоформить автомобиль в России можно только через договор купли-продажи, и никак иначе.

Однако многие люди, последний раз покупавшие, или продававшие автомобиль раньше 1 августа 2009 года по-прежнему не в курсе последних изменений в законодательстве. И по старой привычке называют договор комиссионного переоформления автомобиля привычным названием — «справка-счет».

Компании, занимающиеся переоформлением транспортных средств, не видят нужды в том, чтобы каждый раз объяснять таким заказчикам разницу между этими двумя документами. Поэтому, если вы позвоните в подобную компанию (в том числе и в нашу) и попросите оформить справку-счет – у вас, конечно же, примут заказ, однако переоформят автомобиль по договору купли-продажи.

Немного о справке-счет на автомобиль

На сегодняшний день единственным документом, по которому в Российской Федерации можно продавать автомобиль, является договор купли-продажи. Однако так было не всегда. Еще с советских времен единственным документом, по которому машина могла сменить собственника, была так называемая справка счет на автомобиль.

Этот документ выпускался на специальном бланке с несколькими степенями защиты (водяные знаки, голограмма, и т.д.) И распределялся через отделения ГИБДД по специальным комиссионным магазинам, которые должны были соответствовать жестким требованиям к безопасности хранения этих бланков. Такой магазин должен был иметь специально оборудованную сейфовую комнату, в которой хранились эти бланки.

В результате автовладельцы вынуждены были обращаться только в такие организации, что создавало людям дополнительные неудобства и влекло за собой дополнительные расходы.

В 2000х годах одновременно с использованием этой справки было разрешено переоформлять автомобили и через договора купли-продажи. С этого момента стоимость переоформления существенно снизилась, потому что любой желающий теперь имел возможность организовать компанию по оказанию таких услуг, не имея связей в определенном отделении ГИБДД.

И наконец, 1 августа 20009 года справка-счет была окончательно отменена – с этого момента переоформить автомобиль в России можно только через договор купли-продажи, и никак иначе.

Однако многие люди, последний раз покупавшие, или продававшие автомобиль раньше 1 августа 2009 года по-прежнему не в курсе последних изменений в законодательстве. И по старой привычке называют договор комиссионного переоформления автомобиля привычным названием — «справка-счет».

Компании, занимающиеся переоформлением транспортных средств, не видят нужды в том, чтобы каждый раз объяснять таким заказчикам разницу между этими двумя документами. Поэтому, если вы позвоните в подобную компанию (в том числе и в нашу) и попросите оформить справку-счет – у вас, конечно же, примут заказ, однако переоформят автомобиль по договору купли-продажи.

Сколько стоит обработка счета-фактуры?

Время чтения: 4 минуты, 24 секунды

По мере развития нынешнего кризиса многие компании ищут решения, которые помогут им подготовиться к предстоящим месяцам — будь то поддержка удаленной работы, обеспечение непрерывности бизнеса или сокращение затрат там, где это возможно.

В бухгалтерском отделе одна область, которая часто неэффективна и зависит от ручных операций с бумажными документами, — это кредиторская задолженность. Оплата счетов вручную приводит к высоким затратам, просроченным платежам, ошибкам, задержкам утверждения и другим проблемам.Однако инструменты автоматизации бухгалтерского учета могут помочь.

Если вы думаете, что сейчас пора снизить затраты за счет автоматизации AP, то вы в хорошей компании. 41% респондентов в опросе EY 2020 года заявили, что инвестирование в автоматизацию является ключевым приоритетом с учетом нынешней экономики. Отрасли, в наибольшей степени пострадавшие от кризиса, быстро становятся первыми, кто снижает риски своего бизнеса с помощью автоматизации. Например, Procede Software, компания, обслуживающая отрасль коммерческих грузоперевозок, внедрила автоматизацию точек доступа, чтобы снизить затраты и помочь своей финансовой команде работать удаленно.Ожидайте, что эта тенденция сохранится по мере того, как финансовые руководители становятся все более сосредоточенными на снижении затрат, повышении эффективности, снижении рисков и поддержке удаленной работы.

Ручная обработка счетов требует больших скрытых затрат

Поскольку 57% предприятий все еще используют процессы ручного ввода данных о счетах, неудивительно, что это было определено как основная проблема AP. В традиционной модели бухгалтер будет вводить данные для всех входящих счетов-фактур, сортировать их по определенным партиям, сопоставлять с заказом на покупку, кодировать и согласовывать с менеджерами для утверждения.В условиях нынешнего кризиса как ваша бухгалтерия управляет этими операциями удаленно?

Исследовательские фирмы, такие как Levvel Research, отметили, что средняя стоимость обработки одного счета может достигать 15 долларов. Этим объясняется часто подслушиваемая шутка в AP-отделах — стоимость обработки счета-фактуры на 12 долларов превышает фактическую сумму счета. Организации, внедрившие какие-то улучшения процесса обработки счетов к оплате, а именно систему автоматизации AP, достигли значительной экономии на 60-80% по сравнению с ручной обработкой, при этом средняя стоимость счета снизилась до 5 долларов США или меньше.

Как выставление счетов вручную влияет на ваш бизнес?

• Склонен к человеческой ошибке: Неправильно закодированные позиции, ошибки ручного ввода, узкие места сотрудников — это случается с лучшими из нас. Человеческие ошибки увеличивают стоимость обработки счетов AP вручную, что приводит к задержкам и дополнительным ненужным затратам времени на сверку.
• Препятствие связи и задержки: При использовании ручной системы связь может быть медленной. Это имеет тенденцию быть еще более выраженным, когда ваш персонал работает удаленно.Счета-фактуры обычно остаются на столах или в почтовых ящиках менеджеров по утверждению в течение нескольких дней, если не недель. Время, которое можно было бы потратить на выполнение важных задач, тратится на поиски согласований. Во время внутреннего или внешнего аудита это может вызвать большой стресс. Если счет-фактура проходит через несколько слоев, существует большая вероятность его потери или подделки. Давайте не будем забывать о потере доверия к поставщикам, связанной с просрочкой платежей.
• Убытки от мошенничества: Отсутствие эффективных и автоматизированных решений для аудита делает компании уязвимыми для мошенничества с точки зрения доступа, что приводит к огромным денежным потерям.Чем выше степень ручного управления в вашем бухгалтерском отделе, тем выше вероятность того, что мошенничество с платежами останется незамеченным. В 2018 году организации понесли убытки в размере более 7 миллиардов долларов из-за мошенничества по всему миру.

Как рассчитать стоимость обработки счета

Сколько времени и денег вы тратите на выставление счетов вручную? Получите оценку, изучив время, которое ваша команда тратит на каждую из этих задач.

Заказы на поставку

• Создание заявок
• Маршрутные заказы на поставку для утверждения
• Отправка поставщикам
• Ввод данных
• Соответствие счетам

Счета

• Получение счетов
• Маршрутизация утверждения счетов и последующие действия
• Ввод данных
• Хранение и хранение

Платежи

• Создание списков просроченной кредиторской задолженности
• Решаем, что платить
• Сопоставить счета-фактуры с чеками
• Отправить подписывающим органам
• Собрать документацию
• Чек сальника
Релиз
• или по почте
• Сверка

Как автоматизация точки доступа снижает затраты?

• На 13 долларов меньше за счет: По данным Levvel Research, автоматизация AP помогает командам сэкономить в среднем 13 долларов на каждый обработанный счет. Для компаний, обрабатывающих 500 счетов в месяц, это годовая экономия 78 000 долларов. Рассчитайте здесь свою потенциальную экономию.
• Сокращение ввода данных на 83%: С помощью автоматизированного решения ваша команда может тратить время на более важные задачи вместо ручного ввода данных.
• 100% прозрачность каналов утверждения: Beanworks позволяет командам бухгалтеров просматривать статус счетов в режиме реального времени, помогая сократить длительные сроки обработки счетов и просроченные платежи.Beanworks позволяет настраивать рабочие процессы утверждения и создавать отчеты по ним, что упрощает отслеживание того, где хранится счет и как долго он находится.
• Доступ к счетам в реальном времени: Распечатанные счета-фактуры не обеспечивают быстрого доступа к данным, а также к затратам времени и денег, потраченных на регистрацию и поиск документов, особенно во время аудита. Beanworks хранит все счета-фактуры в цифровом виде и имеет глобальный поиск, который позволяет быстро находить счета-фактуры на основе любого введенного вами фильтра, такого как поставщик, номер счета-фактуры или сумма. Изображение каждого счета также хранится в системе и всегда доступно. Это делает внутренний и внешний аудит намного более эффективным и быстрым.
• Точность 99%: Счета-фактуры вводятся в систему с точностью 99%, что помогает вашей команде сократить количество человеческих ошибок и сэкономить бесчисленные часы на согласовании.

Автоматизированный процесс точки доступа не только избавляет вашу финансовую группу от выполняемых вручную повторяющихся задач, но также позволяет им поддерживать работу критически важных операций точки доступа, как они должны, в удаленной среде с минимальными затратами.

От начала до конца решение для работы с кредиторской задолженностью способно фиксировать, маршрутизировать, кодировать, запрашивать одобрение и гарантировать своевременную отправку платежей нужному поставщику. Риск ошибок, мошенничества и просроченных платежей снижается, а стоимость обработки одного счета значительно снижается. Узнайте, как Beanworks может помочь вам быстро и безболезненно сократить расходы на обработку счетов

Сколько стоит выставление счетов за программное обеспечение?

Если вы продаете товары на регулярной основе, вам может понадобиться программа для выставления счетов. Программное обеспечение для выставления счетов поможет вам решить проблему с денежным потоком. Вы можете следить за тем, кто должен вам деньги, сколько вы получили и когда все запланировано.

Благодаря информации и мощности, которые вы получаете от программного обеспечения для выставления счетов, вы можете перестать беспокоиться о деталях и сосредоточиться на больших вещах. Нравится зарабатывать больше денег. Мы поговорим о некоторых конкретных поставщиках и разберем расходы, связанные с выставлением счетов, но сначала примечание.

представлены, в общем, двумя разными пакетами — автономным и в комплекте с более крупными системами бухгалтерского программного обеспечения.Мы разделим это руководство по ценам на два раздела, чтобы было проще. Во-первых, автономные варианты.

Автономное программное обеспечение для выставления счетов

Автономное программное обеспечение — это немного неправильное название. Если бы у вас было только программное обеспечение для выставления счетов, вам все равно понадобилось бы программное обеспечение для бухгалтерского учета. Настоящая ценность автономного решения — это возможность заставить систему выставления счетов работать именно так, как вы хотите.

Все солидные варианты в пространстве будут хорошо сочетаться с выбранным вами бухгалтерским пакетом, так что вы можете съесть свой торт и съесть его.Думаю, в этом примере торт — это программное обеспечение.

Это не лучшая метафора.

Standalone также могут помочь вам управлять расходами, поскольку они, как правило, предлагают более дешевые варианты. Однако имейте в виду, что программное обеспечение для бухгалтерского учета действительно упало в цене за последнее десятилетие, и текущая одержимость ценами на подписку означает, что большинство вариантов доступно по плану с оплатой по мере использования. Вернемся к делу.

Автономное программное обеспечение для выставления счетов и выставления счетов часто имеет многоуровневую структуру ценообразования, что дает вам больше пользователей, возможностей или клиентов по мере увеличения стоимости.Малые предприятия, вероятно, согласятся с одним пользователем, и им не потребуется большинство крупных функций, таких как поддержка нескольких валют, множество настраиваемых полей, интеграция управления запасами.

Вот несколько ценовых ориентиров, чтобы дать вам общее представление о стоимости. Представлены в обратном алфавитном порядке, просто чтобы встряхнуть.

Zoho Invoice — бесплатно для малых предприятий с 25 или менее клиентами и не требует повторного выставления счетов. Цена поднимается до 7, 15 или 30 долларов в месяц в зависимости от количества пользователей и клиентов.Есть скидка при оплате в течение всего года единовременно.

InvoiceOcean — бесплатно для сверхмалого бизнеса — всего три счета в месяц. После этого цена повышается до 7,20 доллара, 14,40 доллара или 25,60 доллара, при этом большинство малых предприятий штрафуют за использование плана 7,20 доллара. Это идет с неограниченным количеством счетов-фактур, но не имеет функций повторяющихся и отчетов, как у более дорогих уровней.

BillQuick — BillQuick — это биллинговая система, разработанная для компаний, взимающих почасовую оплату — юристов, архитекторов и т. Д.Таким образом, он поставляется с таймерами, множеством опций и более 500 отчетами. От 14,95 долларов США за пользователя в месяц. Это дает вам настольный компьютер и локальный сервер — обратите внимание, что это не облачная система на этом уровне — версии, четыре пользователя и множество опций для отслеживания времени. Индивидуальные цены для более крупных предложений Pro и Enterprise. Существуют также веб-версии и облегченные предложения с разными тарифными планами — BillQuick Lite, кстати, бесплатен.

Бухгалтерское программное обеспечение с возможностью выставления счетов

Все крупные игроки в мире бухгалтерского программного обеспечения для малого бизнеса имеют возможности выставления счетов.В наши дни даже небольшие варианты предлагают своего рода выставление счетов. Прелесть покупки многофункционального устройства в том, что все просто работает.

Ничто не должно подключаться к чему-то другому, ничего не обновляет и не ломает вещи, и вы платите только один счет, чтобы использовать эти вещи. Да, вы застряли с системой учета и системой выставления счетов, и иногда это означает использование системы учета 7/10 и системы выставления счетов 8/10 вместо того, чтобы находить и складывать вместе две 10/10.

Но есть действительно хорошие варианты.В зависимости от того, что работает для вас и вашего бухгалтера, вы можете довольно легко найти высоко оцененные небанковские системы.

Цены на программное обеспечение для бухгалтерского учета обычно зависят от пользователей / клиентов или функций. Сейчас на рынке странный раскол. Собственно, появляется и третий вариант — бесплатные программы. Два из перечисленных ниже вариантов бесплатны, с использованием модели на основе рекламы или комиссии за обработку платежей для получения дохода.

Опять же, ежемесячный план выплат — это настоящее преимущество.Поскольку данные легко передаются между бухгалтерским программным обеспечением и банками, а данные, хранящиеся локально, могут быть утеряны или украдены, переход в облако стал почти универсальным.

Между прочим, если вы ищете установленную систему бухгалтерского учета, ее все же можно найти.

Вот несколько полнофункциональных систем бухгалтерского учета, которые предлагают выставление счетов в качестве стандартной функции. Перечислены в алфавитном порядке.

FreshBooks — FreshBooks начинается с 12,95 долларов в месяц для предприятий, у которых есть до пяти клиентов.Более крупный бизнес может выбрать планы за 24,95 или 39,95 долларов для 50 клиентов или неограниченного числа, соответственно. FreshBooks — наименее изощренный вариант бухгалтерского программного обеспечения в этом списке. На самом деле это просто базовая система бухгалтерского учета, привязанная к программе выставления счетов.

Wave — Волна бесплатна. Это облачная система бухгалтерского учета, весь доход которой приносит вам реклама. Волна может показывать таргетированную рекламу точно так же, как ваша электронная почта и учетные записи Facebook. В результате бесплатное программное обеспечение.

ZipBooks — ZipBooks также бесплатен — посмотрите на всю ценность! В отличие от Wave, ZipBooks зарабатывает деньги за счет партнерских отношений с платежными системами. Так, например, если вы зарегистрируетесь в Stripe и используете ZipBooks, ZipBooks получит некоторое сокращение от платы за обработку. Тем не менее, им можно пользоваться бесплатно, даже если вы не принимаете платежи.

Заключение

Вот и все. Программное обеспечение для выставления счетов будет приносить вам от нуля до сотен американских долларов ежегодно.Природа очень специализированного рынка такова, что вы обнаруживаете резкие колебания стоимости, набора функций и целевой аудитории. Начните с того места, где вы чувствуете себя комфортно, увеличивайте масштабы, если нужно, и работайте с бухгалтером, если вам не по себе.

Посетите финансовый блог Capterra, чтобы получить больше советов по бухгалтерскому программному обеспечению и бизнес-идей.

Сколько стоит факторинг счетов?

Вам не нравится это чувство — знаете, то, которое вы получаете, когда оплачивает счет? С факторингом счетов-фактур вам даже не нужно думать об обработке счетов-фактур, и вы можете забыть о том, что вам нужно ждать 30, 60 или 90 дней, чтобы получить платеж от вашего клиента.Вы действительно можете получить деньги сегодня. При расчете стоимости факторинга счетов важно помнить о преимуществах, которые он может принести малому бизнесу, и всегда учитывать ситуацию и цели своего бизнеса.

Многочисленные преимущества факторинга счетов

Больше не нужно обрабатывать счета-фактуры, не ждать, пока клиенты заплатят, и немедленно получить наличные — услуги факторинга счетов упрощают ведение бухгалтерского учета и помогают получать выплаты каждый раз вовремя.

Согласно Wall Street Journal, «Фактор авансирует большую часть суммы счета — обычно от 70% до 90% — после проверки кредитоспособности клиента, которому выставлен счет.Когда счет оплачен, фактор переводит остаток за вычетом комиссии за транзакцию (или факторинг) ».

У факторинга счетов много преимуществ, но сколько он стоит на самом деле? В этой статье мы расскажем все, что вы всегда хотели знать о факторинге счетов.

Факторинг без права регресса против факторинга с регрессом

При факторинге без права регресса фактор принимает на себя риск взыскания долга. Это вариант с меньшим риском для небольших компаний, которые не могут покрыть расходы по неоплаченным счетам, но он стоит немного дороже, чем факторинг с регрессом.

Более крупные корпорации часто отдают предпочтение факторингу с правом регресса, потому что, если клиент не платит, они могут позволить себе вернуть средства, полученные от продажи безнадежного счета факторинговой компании.

Помимо разницы в стоимости между ними, бывают случаи, когда разница в стоимости не оправдывается взятым на себя кредитным риском.

Например, если вы продаете WalMart или федеральному правительству, вероятность того, что один из них не заплатит по кредитным причинам, довольно мала.Таким образом, выплата премии за невозвращение убытков начинает выглядеть менее привлекательно. Если вы все же выбрали факторинг без права регресса, обратите особое внимание на Соглашение об обеспечении, которое вы должны будете подписать, и убедитесь, что вы просите фактор, чтобы он конкретно прошел, когда ваш будет охвачен , а когда ваш не будет. защищены от кредитного риска.

Итак, на какие факторинговые сборы или ставки факторинга я могу рассчитывать?

Комиссии варьируются от фактора к фактору, поэтому перед началом работы уточните у своего фактора.

Сбор за подачу заявления / комплексную проверку

Некоторые факторы взимают эту плату, некоторые нет. Те, кто этого не делает, могут возместить эти авансовые расходы за счет увеличения первоначальных финансовых сборов. Эта плата за факторинг сильно варьируется и может стоить от нуля до тысяч долларов.

Комиссия за закрытие

Фактор сохраняет процентную долю каждого счета-фактуры, обычно 1–3%.

Ежемесячная плата и плата за расторжение

Некоторые факторы могут потребовать, чтобы вы продавали определенную сумму счета каждый месяц и подписывали долгосрочный контракт.Если ежемесячный целевой показатель не будет достигнут, будет взиматься минимальная ежемесячная плата. Досрочное расторжение договора может повлечь за собой штраф за отмену.

Комиссия за скидку

Стоимость предварительной оплаты счетов может варьироваться в пределах 1,5–5% от суммы счета каждый месяц. Это большое несоответствие — еще одна причина проверить свой фактор, прежде чем начинать отношения.

Комиссия за факторинг

Если ваши счета выходят за рамки 30–45 дней, покрываемых авансовым дисконтным сбором, вы можете рассчитывать на дополнительный сбор в размере 2–3% или более за каждые 30 дней, в течение которых дебиторская задолженность остается непогашенной сверх первоначальных 30 дней.Некоторые факторы могут повлиять на ежедневную пропорциональную оплату, а другие могут взимать плату за 10 дней.

Triumph зависит от вашего уникального факторингового договора. Наши эксперты по факторингу учитывают, выбрали ли вы факторинг с регрессом или без права регресса, кредитоспособность ваших клиентов и многое другое. Но в целом, допустим, вы решили ввести 3000 долларов со ставкой аванса 95% в течение 90-дневного периода обратной покупки. Это означает, что вам заплатят 2850 долларов в течение 24 часов с момента отправки нагрузки, а последние 5% — за вычетом стандартных комиссий за факторинг — через 90 дней.

Хотя сценарий, который мы только что представили, является общим, важно помнить, что размер вашего факторингового сбора будет зависеть от условий вашего факторингового соглашения.

Чем отличается Triumph Business Capital от других факторинговых компаний?

Теперь, когда мы разбили сборы, давайте перейдем к деталям. Хотя не все факторы полностью прозрачны при их ценообразовании, мы открытая книга. Меньше всего мы хотим удивить вас гонораром. Вот как наша структура ценообразования сравнивается с другими популярными факторами, о которых вы, возможно, слышали.

Другие компании взимают фиксированную ставку факторинга по авансовым счетам в размере 10–15% и 15 долларов за перевод, но предлагают бесплатные транзакции ACH. Некоторые не включают плату за установку, но взимают плату в зависимости от суммы аванса.

Triumph Business Capital, с другой стороны, работает с вашим бизнесом в соответствии с вашим бюджетом и требованиями. Triumph принимает во внимание кредитный риск, связанный с вашими клиентами, время, необходимое им для оплаты счетов, и ежемесячный объем финансирования, который мы прогнозируем для вашего бизнеса.

Может ли факторинг счетов сэкономить вам деньги?

Рассмотрим эту простую иллюстрацию. Вы решаете, что факторинг счетов — лучший вариант для вашего бизнеса, поэтому вы конвертируете свои счета в наличные, а не ждете месяц или больше, чтобы получить оплату.

Имея в наличии наличные деньги, вы можете перестать беспокоиться о том, как вы собираетесь оплачивать счета, и продолжить развитие своего бизнеса. А когда вы платите поставщикам быстрее, вы можете воспользоваться их предложениями скидок, что сэкономит вам деньги.Вы не только получили счета за свои услуги, но и оплатили счета, и при этом сэкономили деньги — и это хороший бизнес.

Ваша эффективная годовая процентная ставка

Денежные ссуды

Факторинг счетов

Денежные средства, доступные для операций

Приведенные выше расчеты включают оценочные значения и предназначены только для сравнительной иллюстрации. Условия конкретных соглашений о ссуде и / или факторинге могут привести к дополнительной погрешности.Если по какой-либо причине вы подозреваете, что результаты не репрезентативны — свяжитесь с нами напрямую, чтобы мы могли решить эти проблемы. В качестве альтернативы наиболее точным способом расчета годовой процентной ставки для ссуды или конкурентного факторинга может быть обращение напрямую к поставщику финансовых услуг с просьбой выполнить или подтвердить расчеты. Спасибо.

Получи деньги сегодня

Самое сложное в вашей работе — не получать зарплату. Позвольте Triumph Business Capital помочь вам учесть ваши счета и получить оплату сегодня.

Факторинговые ставки, затраты и комиссии по счетам: руководство для предприятий

Факторинг по счетам-фактурам — это, пожалуй, один из самых запутанных видов финансирования, доступных торговцам. Поскольку в факторинге участвует много разных сторон и много подвижных частей, расценки и сборы могут быть трудными для анализа. Тем не менее, хорошее понимание ставок и сборов гарантирует, что вы работаете с лучшим фактором счета для вашего бизнеса.

Итак, вот краткое изложение всего важного, что вам нужно знать, чтобы убедиться, что вы получаете лучшую сделку для своего бизнеса, от факторов, которые влияют на ваши ставки и сборы, до структуры факторинговых сборов и других сборов, которые вам, возможно, придется заплатить. .

Основы факторинга счетов

Прежде чем мы перейдем к комиссиям, давайте рассмотрим основы факторинга счетов.

Проще говоря, факторинг счетов — это финансовая операция, при которой вы продаете неоплаченный счет факторинговой компании со скидкой в ​​обмен на немедленные выплаты наличными. Обычно факторинговая компания авансирует вам процент от неоплаченного счета, а оставшуюся часть хранит в резерве, пока ваш клиент не оплатит. Когда ваш клиент платит, фактор отправляет вашему бизнесу резерв за вычетом комиссии за факторинг.

Естественно, помимо платы за факторинг, с вас также могут взиматься дополнительные комиссии. Я расскажу о наиболее распространенных ниже.

На практике факторинг может иметь множество вариаций. Вам может потребоваться подписать долгосрочные контракты, повторно купить счет в случае неуплаты, продать определенное количество счетов в месяц или другие требования. Прочтите наше руководство по основам факторинга счетов для получения дополнительной информации.

Комиссионные за факторинг вычитаются из резерва, но как фактор определяет размер комиссии? Это решение связано с множеством факторов, но вот самые важные из них:

вещей, которые влияют на вашу оценку

Факторы счета-фактуры учитывают многие элементы при принятии решения о том, какую ставку назначить вашему бизнесу.Вот наиболее важные бизнес-характеристики, на которые будет обращать внимание ваш фактор:

Промышленность

Компаниям из отраслей, которые считаются более нестабильными и рискованными, обычно назначаются более высокие ставки. Отчасти это можно смягчить, найдя фактор, знакомый с вашей отраслью. Например, бизнес в строительной отрасли (отрасль, которая обычно считается высокорисковой) может захотеть найти фактор, специализирующийся на финансировании строительства, даже если они имеют право на получение услуг от фактора, который предоставляет более универсальные услуги.

Предприятиям, работающим в отраслях с очень высоким уровнем риска, таких как медицинская промышленность, возможно, придется найти специализированный фактор, поскольку многие общие факторы счета-фактуры с ними не работают.

Кредитоспособность и стабильность клиентов

Поскольку факторинг счетов-фактур зависит от ваших клиентов, оплачивающих свои счета, стоимость факторинга очень зависит от того, насколько кредитоспособны и стабильны ваши клиенты. Если вы работаете с надежными и кредитоспособными клиентами, вы, вероятно, будете иметь право на более низкие ставки, чем если бы вы работали с клиентами, которые не столь кредитоспособны.

Ваша кредитоспособность и стабильность

Хотя кредитоспособность вашего клиента более важна, факторы, влияющие на счет-фактуру, также хотят знать, что ваш бизнес стабилен. Компании с длительной и стабильной кредитной историей будут иметь право на более низкие ставки.

Объем счета-фактуры и размер счета-фактуры

Короче говоря, чем меньше работы у фактора, тем ниже будут ваши ставки.

Клиенты, которые обрабатывают меньшее количество более крупных счетов, будут иметь право на более низкие ставки, поскольку фактору не нужно обрабатывать столько счетов.Точно так же клиенты, которые обрабатывают большой объем счетов, будут иметь право на более низкие ставки, потому что фактор требует меньше работы по сравнению с тем, сколько они зарабатывают взамен.

Связь с фактором счета

Вы начнете получать право на более низкие ставки, поскольку вы продолжите продавать свои счета фактору. По мере того, как компания знакомится с вашим бизнесом и клиентами — и становится меньше работы по обслуживанию вашего бизнеса — они могут снизить ваши ставки.

Структура комиссий за общий факторинг

Факторы счета-фактуры обычно структурируют сборы несколькими способами.Чаще всего факторы могут рассчитывать вашу комиссию на основе многоуровневого факторингового сбора или фиксированного сбора . Тем не менее, вы также можете встретить структуру простых плюс комиссионных.

Комиссия за многоуровневый факторинг

Многоуровневая плата за факторинг, вероятно, является наиболее распространенным типом платы за факторинг. Факторы, взимающие многоуровневую плату, будут взимать плату за просроченные дни. Обычно комиссия начисляется ежемесячно, еженедельно или ежедневно. Кроме того, некоторые факторы рассчитывают комиссию блоками по 10 или 15 дней.

Типичный многоуровневый механизм комиссий за факторинг может выглядеть примерно так:

• Стоимость счета: 10 000 долларов США
• Ставка аванса: 90% (9000 долларов США)
• Комиссия за факторинг: 1,8% в месяц
• График комиссионных:

В приведенном выше примере продавец получил бы 810 долларов из резерва, если их покупатель заплатил в течение 30 дней, 620 долларов, если их покупатель заплатил в течение 60 дней, и 430 долларов, если их покупатель заплатил в течение 90 дней.

Хотя большинство факторов указывает ежемесячную ставку, они все же могут рассчитывать плату на еженедельной или ежедневной основе. Ставки, рассчитываемые на ежедневной или еженедельной основе (или блоками по определенному количеству дней), могут дать возможность большей экономии; если ваш клиент платит близко к началу нового уровня, вы не платите за дополнительные неиспользованные дни.

Например, вот сравнение фактора, который рассчитывает комиссию на 30-дневной основе (Фактор A), и фактора, который рассчитывает комиссию на ежедневной основе (Фактор B), с использованием приведенной выше статистики.Для краткости дни указаны с шагом 5.

Как видите, продавцы могут получить дополнительную экономию, если будут рассчитывать комиссионные чаще.На приведенной выше диаграмме, например, комиссия фактора B будет на 120 долларов меньше, если клиент заплатит в день 40 (только 240 долларов вместо 360 долларов).

Фиксированная комиссия

Второй по распространенности тип факторинговых сборов, фиксированная комиссия, проще всего понять.

Факторы, взимающие фиксированную плату, просто взимают процент от суммы счета; комиссия обычно не меняется, независимо от того, сколько времени потребуется вашему клиенту, чтобы оплатить счет.

Фиксированная плата по счету на 10000 долларов может выглядеть примерно так:

• Стоимость счета: 10 000 долларов США
• Ставка аванса: 90% (9000 долларов США)
• Фиксированная комиссия: 4%
• График комиссионных:

В этом сценарии вы получите обратно 600 долларов из резерва, независимо от того, платит ли ваш клиент в день 1 или в день 90.

Фиксированные сборы, как правило, чаще предлагаются предприятиям в сфере грузоперевозок и транспортировки, но могут предлагаться и предприятиям других отраслей.

Прайм Плюс

Prime plus больше не используется так широко, но вы можете встретить фактор или два, которые все еще используют эту структуру комиссионных.

Prime plus использует базовую ставку (банки с процентной ставкой взимают с наиболее кредитоспособных клиентов) плюс небольшую доплату для расчета вашей комиссии.Например, вам может быть предложена ставка «прайм + 3,5%».

В настоящее время основная ставка составляет 4%, поэтому ваша ставка в приведенном выше примере будет 7,5% в год. Однако основная ставка может измениться. В таком случае изменится и ваша ставка факторинга.

Если вы продаете счет-фактуру и ваша ставка Prime + 3,5%, сделка может выглядеть примерно так:

• Стоимость счета: 10 000 долларов США
• Ставка аванса: 90% (9000 долларов США)
• Ставка факторинга: Prime + 3.5% (всего 7,5% или 0,02055% в день)
• График комиссионных:

Как и в случае ссуды в рассрочку, проценты просто начисляются каждый день, пока ссуда не будет погашена. Чем раньше ваш клиент заплатит, тем больше денег вы сэкономите. В приведенном выше примере вы получите резерв в размере около 938 долларов.36 (1000–61,64 долл. США), если ваш клиент платит в 30-й день, или резерв в размере около 815 долл. США (1000–184,93 долл. США), если ваш клиент ожидает оплаты до 90-го дня.

Какая структура лучше?

Все три структуры (или даже их гибриды) более или менее широко используются, потому что идеальная структура очень зависит от бизнеса. Наилучшая структура для вашего бизнеса будет зависеть от вашей отрасли, размера и возраста ваших счетов-фактур, того, как долго ваши клиенты будут оплачивать счета, и других факторов.

Другие сборы, на которые следует обратить внимание

Как и любой другой тип финансового продукта, факторы счета-фактуры могут взимать дополнительные сборы для покрытия затрат, которые могут возникнуть в финансовых отношениях. Нет двух одинаковых факторов (и нет двух клиентов), поэтому ваши сборы будут варьироваться в зависимости от вашего бизнеса и вашего фактора.

Тем не менее, важно знать об общих сборах, с которыми вы можете столкнуться, так как они могут увеличить стоимость услуги. Вот наиболее частые сборы, взимаемые при выставлении счетов.

Сборы за приложение и запуск

Проще говоря, некоторые факторы взимают плату для покрытия затрат на оценку вашего приложения и / или создание финансового соглашения. Многие факторы отменяют эти сборы до тех пор, пока вы не учитываете свой первый счет, но некоторые могут взимать предоплату за заявку или запуск.

Комиссия за обслуживание

Плата за обслуживание обычно взимается ежемесячно, но может взиматься и через другие промежутки времени. Обычно это комплексные сборы, которые используются для покрытия любых расходов, связанных с поддержанием актуальности вашей учетной записи.

Вместо этого этот сбор можно назвать административным или административным.

Комиссия за обработку счетов

Этот сбор используется для покрытия затрат, понесенных при обработке ваших счетов, таких как проверка кредитоспособности и ведение записей.

Комиссия ACH и / или банковские переводы

Существует несколько различных способов перевода средств между банками, включая автоматизированную клиринговую палату (ACH) и банковский перевод. Факторы могут взимать небольшую плату за эти услуги. Поскольку банковский перевод быстрее, но дороже, вы с большей вероятностью столкнетесь с комиссией за банковский перевод, чем с комиссией ACH, но некоторые факторы взимают плату за оба.

Минимальная ежемесячная плата

Некоторые факторы могут потребовать факторинга определенной суммы счетов в месяц. Если вы не соблюдаете этот минимум, они взимают комиссию, чтобы компенсировать разницу.

Комиссия за досрочное расторжение

Если для фактуры счета-фактуры требуется контракт, он обычно составляет от 6 до 18 месяцев. Если вам по какой-либо причине необходимо отменить договор, вам придется заплатить комиссию за расторжение договора.

Примечание: не заинтересованы в заключении долгосрочного контракта? Возможно, точечный факторинг — это то, что вы ищете.

Плохие ли дополнительные сборы?

Пока речь идет о дополнительных сборах, они не обязательно являются плохими. Независимо от того, как они взимаются, вам придется оплачивать такие услуги, как обслуживание счета, обработка счетов и денежные переводы; Вместо взимания дополнительных комиссий некоторые факторы могут просто включить все эти расходы в ваш факторинговый сбор.

Вопрос о том, подходит ли для вашего бизнеса договор с дополнительными сборами, следует оценивать в каждом конкретном случае.

Последние мысли

Ставки и сборы факторинга по счетам могут быть запутанной темой, но понимание основ поможет вам найти идеального партнера по факторингу для вашего бизнеса. Если вы сомневаетесь, получите предложение по нескольким различным факторам для сравнения ставок или поговорите с финансовым консультантом, имеющим опыт факторинга счетов.

Готовы начать поиск фактора счета-фактуры? Ознакомьтесь со сравнением некоторых из наших любимых факторов, нашим полным списком или обзорами или другими нашими сообщениями в блоге по этой теме.

Что такое факторинг счетов и как он работает?

Факторинг счетов-фактур иногда называют «факторингом» или «факторингом долга». Это финансовый продукт, который позволяет предприятиям продавать неоплаченные счета (дебиторскую задолженность) сторонней факторинговой компании (фактор).

Факторинговая компания покупает счета за процент от их общей стоимости, а затем берет на себя ответственность за сбор платежей по счетам.

Факторинг по счетам — все более популярная форма альтернативного финансирования бизнеса.Популярность этого типа альтернативного финансирования возросла, поскольку компаниям с несовершенными кредитами стало сложнее использовать традиционные финансовые продукты от крупных банков.

Резюме

Факторинг счетов-фактур — это вид финансирования дебиторской задолженности. Он разработан, чтобы помочь обеспечить оборотный капитал тем предприятиям, которые, как правило, имеют более длительные сроки оплаты по счетам.

Бесплатный факторинговый счет без обязательств

Как работает факторинг счетов?

Большинство факторинговых компаний платят двумя частями, первый из которых покрывает основную часть дебиторской задолженности (удовлетворяя вашу потребность в мгновенном денежном потоке), а оставшийся — когда ваш клиент оплачивает свой счет, за вычетом комиссии за факторинг.Основные шаги следующие:

1. Вы предоставляете факторингу подробную информацию о своих счетах, чтобы определить, имеете ли вы право на факторинговую услугу. Факторинговая компания по счетам-фактурам затем оценит, насколько рискованным, по их мнению, является ссуда (это зависит от отрасли, а также для ваших конкретных клиентов), и затем предоставит вам свое предложение.
2. Как только соглашение будет достигнуто, фактор будет авансом вам.
3. Фактор затем начнет сбор счета с вашими клиентами
4. Как только счет будет получен, фактор выплатит вам оставшуюся сумму ваших денег за вычетом их комиссии

Сводка

После того, как право на участие установлено, факторинговая компания покупает неоплаченные счета за определенный процент от их стоимости, а затем берет на себя процесс взыскания долга.Оставшаяся сумма, причитающаяся вашему бизнесу по счетам, будет возвращена после того, как факторинговая компания получит от ваших клиентов общую стоимость счетов.

Зачем компании использовать факторинг?

Самый простой ответ на это — ускорить доступ к средствам и входящему денежному потоку, поскольку получение оплаты по счетам иногда может быть длительным процессом.

Одна из проблем для многих предприятий заключается в том, что сроки оплаты счетов-фактур могут составлять от 30 до 120 дней, и это может привести к проблемам с движением денежных средств.Разрыв в движении денежных средств в этот период часто заполнялся либо банковскими овердрафтами, либо бизнес-кредитами. Вот где альтернативное финансирование, такое как финансирование под дебиторскую задолженность, может повысить ценность.

Однако там, где у предприятий может быть менее чем идеальный кредит, эти варианты могут быть недоступны. Таким образом, факторинг счетов может предложить полезное решение в подобных ситуациях.

Сводка

По сути, для получения столь необходимого оборотного капитала, когда для оплаты счетов требуется много времени.

Преимущества

• Быстрый и безопасный источник денежных потоков за счет финансирования дебиторской задолженности и высвобождения оборотного капитала, связанного с неоплаченными счетами
• Это может сократить время, затрачиваемое на администрирование и отслеживание просроченных платежей, поскольку фактор берет на себя ответственность за взыскание долга, а
  берет на себя управление кредитным контролем
• Суммы факторинга могут легко увеличиваться и сокращаться с помощью вашей книги продаж.
• Факторинг дешевле, чем обращение к инвесторам в акционерный капитал.
• Опытные сборщики долгов, профессиональные факторинговые компании и «мягкие напоминания» могут улучшить время платежей ваших клиентов и клиентов на долгосрочной основе.
• Финансирование счета-фактуры может обеспечить лучший контроль движения денежных средств, когда у ваших клиентов могут быть разные условия кредитования

Недостатки

• Это может повлиять на отношения с клиентами, так как вы должны сообщить своим клиентам, что сбор ваших счетов принимает участие третья сторона.
• Стоимость выше, чем при банковской ссуде, поэтому этот тип финансирования лучше всего подходит для предприятий с высокой маржой может покрыть расходы.
• Может уменьшить объем дополнительных заимствований
• Утрата контроля — Передача ответственности за дебиторскую задолженность третьей стороне означает, что вам придется отказаться от элемента контроля

Сколько стоит факторинг счета?

Каждый клиент хочет знать, сколько на самом деле стоит факторинг счетов.Их часто удивляет, что если все сделано правильно, то это стоит совсем недорого.

Помимо банковской ссуды, факторинг, вероятно, является лучшим и наименее дорогим способом получения денег для вашего бизнеса.

Есть несколько моментов, которые помогут выяснить, во сколько вам будет стоить программа факторинга счетов, и каждая факторинговая компания использует свой способ применения этих затрат. Мы постараемся показать вам несколько способов понести расходы.

На что обратить внимание:

• СБОРЫ: Комиссия, связанная с факторингом, обычно основана на процентном соотношении от факторинговой суммы и рассчитывается по дням, в течение которых ваш клиент оплачивает счет.Например, если вы факторизовали 10 000 долларов, и вашему клиенту потребовалось 30 дней, чтобы оплатить его, комиссия может составить что-то вроде 1% или 100 долларов, чтобы учесть этот счет.
• ПРОЦЕНТ: Большинство факторинговых компаний не взимают проценты, но есть некоторые, которые покажут вам низкую КОМИССИЮ, но также начнут взимать проценты на использованные вами деньги. Эти факторинговые компании вначале выглядят дешевле, но на самом деле они дороже традиционных факторинговых компаний. Например, вы учитываете те же 10,00 долларов США.75% за те же 30 дней. Теперь вы заплатили 75 долларов, чтобы учесть эти деньги, вместо 100 долларов, но они имеют процентную ставку 0,5% в месяц, так что вы действительно заплатили 125 долларов за те же деньги.

Кого-чего следует удалиться:

• СРОК: Большинство факторинговых компаний предпочитают держать вас как минимум на год, что имеет смысл, потому что открытие факторингового счета стоит денег. Если вам нужно выйти из него до конца года, убедитесь, что вы знаете о любых затратах на досрочный выход.
• МИНИМУМЫ: Многие факторинговые компании будут запрашивать у вас минимальную ежемесячную или годовую сумму, которую вы хотите учитывать, чтобы они могли выяснить, какими могут быть ваши КОМИССИИ и / или ПРОЦЕНТЫ. Если вы не соблюдаете эти минимальные требования, с вас может взиматься штраф.
• ШТРАФЫ: Убедитесь, что вы обсудили любые штрафы, которые могут быть связаны с вашим контрактом: Факторинговые компании имеют разные штрафы, которые они могут взимать, поэтому рекомендуется обсудить их с вашим представителем, прежде чем что-либо подписывать.

Если у вас есть какие-либо вопросы о ФАКТОРИИ СЧЕТОВ, пожалуйста, позвоните нам по телефону 614-777-0000 или посетите наш сайт www.usfinco.com, чтобы узнать больше. Мы с нетерпением ждем, чтобы помочь вам.

Генри Грейс: финансовые компании США: [email protected]